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防范化解金融风险,特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的永恒主题。近年来,党中央、国务院高度重视金融安全工作,中央金融工作会议对新时代金融工作的方向和重点作出系统部署,明确提出要全面加强金融监管,有效防范化解金融风险,坚定不移走中国特色金融发展之路。中国证监会坚决贯彻落实党中央决策部署,坚持底线思维,持续强化监管执法和风险防控,“防风险”在资本市场改革发展稳定全局中的地位更加突出,金融机构风险防范和稳健运行的重要性也更加凸显。

随着金融市场不断深化,金融创新工具和业务模式快速演进,风险传导不断加强,金融机构风险的隐蔽性、突发性和外溢性明显增强。金融机构及其从业人员在风险识别、评估和处置方面面临前所未有的挑战。服务实体经济,做好金融“五篇大文章”,既要持续完善制度和监管,也要不断总结经验、汲取教训,提升全行业对风险规律的认识和把握能力。

在此背景下,资本市场学院围绕提升金融从业人员风险防控能力,持续开展专题培训和教学研究工作。在教学实践中发现,相较于单纯的理论讲解,金融风险案例更能直观地呈现风险演化路径和处置过程,帮助学员理解风险形成机理,将风险管理理念与实际工作相结合,有效提升风险识别、预警和应对能力。基于此,2025年学院启动了境外金融机构风险案例的编写工作,力求为监管实践、政策研究和行业培训提供一套系统、规范、可复用的案例参考用书。

本书聚焦境外具有代表性的金融机构风险事件。在案例遴选上,我们遵循典型性、启示性与多样性标准,经过系统梳理和反复论证,最终确定了14个具有代表性的案例。这些案例兼顾了不同风险类型、业务模式和市场环境,涵盖市场风险、信用风险、流动性风险、声誉风险和操作风险等主要风险类型,涉及银行、证券公司及其他重要金融机构,覆盖美国、英国、法国、瑞士、韩国等具有代表性的资本市场。

在内容编排上,全书采用时间轴线进行编排,旨在呈现风险演变的动态图谱与内在逻辑。看似独立的个案之间,实则隐含着宏观周期切换、监管博弈与市场行为演变的紧密互动关系。这种编排使读者不仅能看到风险表现形式的迭代,更能洞察金融危机在不同历史阶段的传导路径与因果链条。

在写作风格上,本书坚持问题导向和时间逻辑,每个案例都围绕事件背景、发展过程、风险成因、影响评估以及反思与启示展开,力求对风险事件进行全流程、结构化的复盘。案例事实以公开披露信息和权威资料为基础,确保分析客观、逻辑清晰。编写团队希望通过对典型案例的深度复盘,探寻风险爆发的根本原因,提炼可供借鉴的经验教训,帮助读者和金融机构更好地理解风险防控的内在逻辑,增强金融体系稳健运行的内生动力。

本书由资本市场学院教学研究部组织编写。

本书编写过程中,参与人员多次开展专题研讨与反复校对工作,力求在现有条件下最大限度地保证内容的准确性和严谨性。但需要说明的是,书中案例主要依据当前公开的信息、监管披露和主流媒体资料整理分析而成,受跨境信息获取、当前信息披露完整性和事件持续演变等因素影响,个别内容可能存在局限或偏颇,请读者在使用过程中结合最新披露信息加以研判,后续学院也会不断修订并及时更新本书内容。